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多亏了股市的表现,保险资金的运用在过去的一年里做出了成绩良好的回答。 相关数据显示,2009年,保险领域年资金运用收益共计8824.13亿元,资金运用平均收益率为4.94%,比2009年的4.33%上升0.61个百分点。

近年来,保险资管领域的快速发展备受瞩目。 此次发生的新冠肺炎疫情对保险资管业带来了怎样的影响,保险资管机构将采取怎样的战略应对也备受关注。

保险资管前景广阔

根据银保监会公布的数据,年,保险业资产总额达到20.56万亿元,比年初增加约2.23万亿元,同比增长12.2%。 截至年底,保险资金运用余额突破18万亿元,比年初增长12.9%。

具体而言,保险资金运用余额中,银行存款约2.52万亿元,占13.6%; 债券6.40万亿元,占34.5%; 股票和证券投资基金2.44万亿元,比年初增加27.1%,占13.2%,比年初上升约1.5个百分点。

波动情况最受关注的股票和证券投资基金也是去年危险资本投资收益率最高的两类资产。 数据显示,年,保险投资证券投资基金规模为9423亿元,比年初增长8.93%,投资收益率增长6.08%。 股票规模14942亿元,比年初增加41.37%,投资收益率达到9.16%。 这两类资产的投资收益率都远远超过银行存款的3.68%和债券的4.35%。

记者还获悉,据中国保险资产管理业协会介绍,截至今年1月底,保险资管累计设立各类债权、股权投资计划1339只,合计备案规模超过3万亿元。 注册保险私募基金23只,合计规模1883.10亿元。 根据新公布的产品登记数据,2009年1月,19家保险资产管理机构共登记债权投资计划28只,合计登记规模508.30亿元。 去年1月,12家保险资管机构共注册各类保险资管产品18项,总注册规模为282.70亿元。

财讯:得益于股票市场表现   保险资管机构青睐权益类资产

自去年以来,在保险业扩大对外开放的大背景下,保险资管机构队伍也迎来了扩大。 工银安盛资产管理有限企业、交银康联资产管理有限企业、中信保诚资产管理有限企业3家合资保险材料管理机构去年相继开业。 今年1月,另一家合资保险资管机构招商信诺资产管理有限企业也接受了银保监会的批采。

随着我国经济社会和金融市场的迅速发展和居民财富的增加,除了保险业加速向优质快速发展的转变外,保险资金管理业当然也呈现出巨大的快速发展机会。

三个影响备受瞩目

但是,这次突然发生的新冠肺炎疫情也对高速发展中的保险资金管理业产生了一定的影响。

疫情以来,股票、债券和基金资产的价格有所波动。 光明资产固定收益投资高级投资经理詹一明认为,除了资产价格波动外,保险资产管理机构投资领域的部分业务也将受到影响。

据了解,以保险资管机构名义设立的包括债权投资计划、房地产投资计划、股权投资计划、资产支持计划等在内的投资领域的业务,是保险资管领域快速发展的重要支撑,占保险资金运用的比重超过40%。

詹一明表示,与标准化债券等投资业务相比,非标准化投资领域主要以离线为主,项目协调、合同签订等环节仍依赖手工操作。 疫情发生后,由于交通、探亲等受到限制,部分投资领域的业务受到了影响。

中国保险资产管理业协会组织开展的保险资金管理业100人观点问卷调查结果显示,在新冠肺炎疫情冲击下,信用风险增加、市场波动风险增加、保险资金规模缩小,是受访行业人士最担忧的三个方面。

关于目前的a股市场,调查结果显示,46%的受访者认为a股全年以宽幅震荡为主,25%的受访者认为市场下跌的风险明显,随后逐渐回升,全年走牛。

比较如何看待疫情冲击下的债市走势,受访保险资管行业43%的人认为,目前的市场收益率充分反映了疫情的影响,今后市场收益率将震荡。 25%的受访者认为市场收益率全年走低,下半年市场收益率将上升。

通过股票产品增加灵活性,波段交易成为回答者最集中的固定收益投资战略,分别有30%和29%的回答者选择了上述两种固定收益投资战略。 延长长期、增加杠杆是受访者对行业二级固定收益战略的选择,较少出现受访者选择降低信用资格的情况。

权益类资产被认为有前途

调查结果显示,在未来一季度,权益类资产将成为众多受访者常见的资产类别,其中29%的受访者看好a股,19%的受访者看好港股。 在固定收益类资产方面,12%的受访者看到利率债,10%的受访者选择高水平信用债,7%的受访者喜欢城市投资品种。

去年以来,监管层频繁释放放松风险资本资产投资监管比例上限的政策信号。 假设监管政策允许部分机构适当提高权益类资产的投资类别,34%的受访者表示愿意将权益类资产的配置比例增加4~6%,23%的受访者将权益类资产的配置比例增加2~4%,2%以下的受访者将增加26%

为了应对疫情的影响,保险资管在投资配置和金融产品创新方面也不是无机的。 业内人士表示,ifrs9新会计准则的转换使得保险资管机构可以重复进行高分红、高分红的标的配置。 另外,虽然疫情被认为会对商场、办公楼等不动产资产的租赁水平和租赁产生负面影响,但疫情冲击带来的影响不会超过一年。 如果不动产的价格在现在的基础上进一步下跌的话,会是非常好的中长期购买吧。

财讯:得益于股票市场表现   保险资管机构青睐权益类资产

中国保险资产管理业协会执行副会长兼秘书长曹德云表示,从未来的影响看,疫情将改变社会公众的生活态度、生活理念、行为模式等。 这些变化将推动网络社会交流、远程办公、网络销售和购物、心理疏导、绿色生活等新行业的成长,社会公众将更加重视生活质量和生活安全。 这些新的变化还将带来新的费用用品、新的费用模式、新的社会交流模式、新的商业模式和新的科学技术的迅速创新。 未来几年,涉及社会公共生活质量的所有医学养健、娱乐、体育、教育、旅游、理财、绿色生活等都将是保险资金关注的重要行业,应该拥有大量新的投资机会。 (钱林浩)

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