财讯：金融监管“严”字当头强化震慑 8月以来银领域再现成千上万元级罚单

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8月14日，银保监会官网集中发布7张门票，海南银保监局、上海银保监局、白城银保监局和齐齐哈尔银保监局分别启用。 处罚对象为中信银行、上海银行、农业银行及相关分行和个体，共计无1675万元。 从被罚款的金额来看，上海银行处罚最重。 由于年至年间的23项违法行为，上海银行共收缴罚款1625万元，其中没收违法所得27.15万元。

这是今年8月以来，上海银保监局开出的第二张价值上千万元的罚单。 8月11日，上海银保监局宣布，浦发银行因全年12起违法违规行为，共被罚款2100万元。 8月5日，上海银保监局开了几张票，涉及招商银行、交通银行、兴业银行相关部门和相关分行，罚款金额均达到百万级。

大额车票密集落地，是金融业严格监管的一大体现。 记者根据银保监会公开新闻统计，8月1日至14日半个月内，银保监系统累计发布131张罚单，处罚对象为银行、保险企业、信托企业等机构，共计罚款6814.11万元。

此外，8月以来，共有10家机构和83人被警告，6人终身停业，1家机构被勒令停业。

在受惩罚的机构中，中银领域受惩罚的机构数量最多。 131张罚单中，在银行领域发行的罚单有81张，涉及工商银行、农业银行、交通银行、招商银行、浦发银行、浙商银行、兴业银行、上海银行、华瑞银行、重庆三峡银行等20多家银行。

根据处罚副本，机关被处罚的理由集中在资金违规的流动和慎重的违反经营等方面。

例如，可以追溯浦发银行和上海银行多年前的违规行为，信贷资金和同业投资资金的违规被投入到4个不完全的房地产项目中等。 此外，票据、资产管理、同业、委托贷款等业务存在违规行为，也是多家银行领票的主要原因。

不仅追溯了多年前的违规行为，监管部门也集中披露了近一年的违规情况。 例如，8月5日，招商银行信用卡中心、交通银行太平洋信用卡中心分别被处罚100万元。 被处罚的原因都与年度顾客个人新闻未履行安全保护义务等违规行为有关。

从罚单新闻来看，过去聚焦于同业业务、金融市场业务、理财业务的违规行为，但现在又新增了客户权益保护、客户隐私保护、网络新闻安全性、数据管理等违规行为。 另外，过去的处罚对象以机构为重点，但现在处罚机构，相关负责人和企业高管也是监管重点关注的对象。 据联金融首席研究员董希淼介绍。

董希淼表示，从整体看，目前银领域乱象整治取得阶段性成果，银领域整体经营管理明显改善，合规性进一步提高。 (张艳芬)